Avrupa Birliği ve Avrupa Konseyi ile birlikte yürütülen "Türkiye'de Kara Paranın Aklanmasıyla Mücadele Projesi", kara paranın aklanmasının önlenmesi (KA) alanında Türkiye'deki yetkili kurumların kapasitesinin güçlendirilmesi için çalışmaktadır. Bu çerçevede 14-15 Şubat tarihlerinde, Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) ile iş birliği içinde, kripto varlıklar/kripto varlık hizmet sağlayıcılarının (KVHS) risk değerlendirmesine ilişkin bir eğitim düzenlenmiştir.
Kripto varlıklar, potansiyel faydalarına rağmen, güçlü yasal düzenleme olmadığında yasadışı failler tarafından kötüye kullanılabilir ve finansal sistemin bütünlüğüne zarar verebilir. En son yayımlanan Kara Paranın Aklanması ve Terörizmin Finansmanı (TF) Ulusal Risk Değerlendirmesi, Türkiye’de bu tür varlıkların ve hizmet sağlayıcılarının, lisanslama ve sektöre giriş koşullarıyla ilgili mevzuat eksikliği nedeniyle yüksek düzeyde risk oluşturduğunu belirtmiştir. Bu risklerin azaltılması, kara para aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadeleye adanmış küresel bir politika oluşturma ve standart belirleme organı olan Mali Eylem Görev Gücü (FATF) standartlarının etkili bir şekilde uygulanmasını esas almaktadır.
Bu bağlamda, Türk makamlarının bu alandaki çabalarını desteklemek amacıyla düzenlenen etkinlik, kripto varlıkların kara para aklama ve terörün finansmanı risklerinin ele alınmasına yönelik gereklilikleri belirleyen FATF Tavsiye 15'in uygulanmasına ilişkin güncel konuların tartışılması ve görüş alışverişinde bulunulması için bir fırsat sağlamıştır. Görüşmeler, MASAK temsilcisi tarafından KA/TF Ulusal Risk Değerlendirmesi bulgularına dayalı olarak Türkiye'nin karşılaştığı kripto varlıklar ve KVHS riskinin mevcut durumu hakkında bir sunumla başlamıştır.
Diğer oturumlar, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının pazara girişi ve yetkilendirilmesi ile yetkilendirmenin denetimi ve kara para aklama/terörizmin finansmanıyla mücadele uyumluluğunun denetlenmesine ilişkin düzenleyici uygulamalara odaklanmıştır. Ayrıca, kripto varlık operatörleri ve KVHS'lerin uyumsuzluklarına yönelik yaptırım ve uygulama kriterleri, varlıklara el konulması, yönetimi ve müsaderesine ilişkin iyi uygulamalar ve çıkarılan dersler ve diğer ilgili konular görüşülmüştür.
Bu bağlamda katılımcılar, Malta Mali Hizmetler Kurumu temsilcisinden Malta'daki KVHS'lerin lisanslanması ve denetlenmesi ile bu süreçte edinilen deneyimler hakkında bilgi alışverişinde bulunmuştur. Uzmanlar tarafından yapılan sunumlarda kurumlar arası iş birliğinin, yaptırım uygulamalarında orantılılığın ve mali suçlarla mücadelede teknoloji kullanımının önemi vurgulanmıştır.
Eğitim, MASAK, Hazine ve Maliye Bakanlığı, Sermaye Piyasası Kurulu, Jandarma Genel Komutanlığı, Vergi Denetim Kurulu, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu, Emniyet Genel Müdürlüğü, Ticaret Bakanlığı, Merkez Bankası ve Sigortacılık ve Özel Emeklilik Düzenleme ve Denetleme Kurumu temsilcileri de dâhil olmak üzere bu alandaki ilgili aktörleri bir araya getirerek, kurumlar arası koordinasyona katkı sağlamıştır.
Bu faaliyet, Avrupa Birliği ve Avrupa Konseyinin ortak programı olan "Batı Balkanlar ve Türkiye’ye Yönelik Yatay Destek" ve "Türkiye'de Kara Paranın Aklamasıyla Mücadele Projesi" çerçevesinde düzenlenmiştir.
